Политика KYC сервиса ixide

KYC (Know Your Customer) — процедура проверки личности клиентов ixide.

Основные цели:

Защита от мошенничества
Соответствие закону
Предотвращение отмывания денег

Необходимые документы:

Паспорт или удостоверение личности
Селфи с документом

Этапы проверки:

Регистрация
Загрузка документов
Проверка данных
Получение статуса

Политика AML сервиса ixide

Общие положения

ixide — современный обменный сервис криптовалют, активно участвующий в саморегулировании финансового технологического рынка.

Основная цель политики заключается в создании и поддержании эффективного механизма защиты финансовой системы путём предотвращения и противодействия следующим угрозам:

Легализация преступных доходов — исключение возможности использования финансовой инфраструктуры для придания законного вида средствам, полученным преступным путём.
Финансирование терроризма — предотвращение вовлечения финансовых инструментов в деятельность, направленную на поддержку террористических организаций.
Распространение оружия массового уничтожения — противодействие использованию финансовых каналов для финансирования деятельности, связанной с созданием и распространением оружия массового поражения.

Критерии оценки рисков

Система оценки предусматривает следующие параметры:

0−25% − это чистый кошелек/транзакция, и будет проведена обменным пунктом;
25−75% − это средний уровень риска, рассматривается индивидуально;
75%+ − такой кошелек/транзакция считаются рискованной и будет заблокирована обменный пунктом

Не допускается высокий риск:

Dark Market - 5%
Mixer - 5 %
Sanctions Gambling - 5 %
Stolen Coins - 5%
Scam - 5%

Платформа может приостановить транзакцию при обнаружении:

Меток высокого риска.
Сервисов, находящихся под санкциями.
Транзакций с признаками мошенничества.

Процедура обработки транзакций

Порядок действий при выявлении высокорискованных операций в ixide:

Сервис вправе:

Приостановить любые транзакции.
Запросить подтверждение личности (фото/видео с документом).
Запросить скриншоты из кошелька.
Заблокировать аккаунт и передать данные в контролирующие органы.
Удерживать средства до завершения проверки.
Возвращать активы только на исходные реквизиты.
Запрашивать дополнительные документы по операции.

Условия возврата средств через ixide

Важные положения:

Возврат осуществляется только на исходный кошелёк.
Срок обработки — до 72 часов после получения документов.
Сервис вправе удержать комиссию 10% от суммы возврата.
При заморозке со стороны биржи срок возврата определяется биржей.

Ответственность пользователей перед ixide

При несоблюдении условий:

Отказ в обслуживании.
Заморозка средств.
Блокировка аккаунта.
Невозврат средств при отсутствии ответа в течение 6 месяцев.

Заключительные положения

Важные уточнения:

Все данные подлежат проверке.
Условия могут быть изменены.
Сервис ixide оставляет за собой право отказать в обслуживании при подозрении на незаконную деятельность.
При обнаружении поддельных документов аккаунт блокируется без возможности восстановления.

Данная политика действует в соответствии с актуальными требованиями законодательства и внутренними правилами сервиса ixide.

Правила AML/KYC