Правила AML/KYC

KYC (Know Your Customer) — процедура проверки личности клиентов ixide.

Основные цели:

• Защита от мошенничества

• Соответствие закону

• Предотвращение отмывания денег

Необходимые документы для прохождения KYC

Для прохождения верификации принимаются только документы граждан Российской Федерации:

• внутренний паспорт гражданина Российской Федерации;

• заграничный паспорт гражданина Российской Федерации.

• Селфи с документом

Паспорта и иные удостоверяющие личность документы, выданные другими государствами, для прохождения KYC не принимаются.

Предоставление селфи с документом в рамках стандартной процедуры верификации не требуется.

Этапы проверки:

1. Регистрация

2. Загрузка документов

3. Проверка данных

4. Получение статуса

Общие положения

ixide — современный обменный сервис криптовалют, активно участвующий в саморегулировании финансового технологического рынка.

Основная цель политики заключается в создании и поддержании эффективного механизма защиты финансовой системы путём предотвращения и противодействия следующим угрозам:

• Легализация преступных доходов — исключение возможности использования финансовой инфраструктуры для придания законного вида средствам, полученным преступным путём.

• Финансирование терроризма — предотвращение вовлечения финансовых инструментов в деятельность, направленную на поддержку террористических организаций.

• Распространение оружия массового уничтожения — противодействие использованию финансовых каналов для финансирования деятельности, связанной с созданием и распространением оружия массового поражения.

Критерии оценки AML-риска

При проверке транзакций IXIDE учитывает общий уровень AML-риска, а также наличие отдельных высокорисковых категорий.

Общий уровень риска:

• 0–25% — низкий уровень риска, операция обычно может быть проведена;

• 25–75% — средний уровень риска, операция рассматривается индивидуально;

• 75% и выше — высокий уровень риска, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки.

Отдельные высокорисковые категории оцениваются независимо от общего Risk Score.

Предельные значения по отдельным категориям:

• Dark Market — 5%;

• Mixer — 5%;

• Sanctions / Gambling — 5%;

• Stolen Coins — 1%;

• Scam — 1%.

Превышение установленного значения хотя бы по одной из указанных категорий может являться основанием для приостановки операции и проведения дополнительной AML/KYC-проверки.

Платформа может приостановить транзакцию при обнаружении:

• Меток высокого риска.

• Сервисов, находящихся под санкциями.

• Транзакций с признаками мошенничества.

Процедура обработки транзакций

Порядок действий при выявлении высокорискованных операций в ixide:

Сервис вправе:

• Приостановить любые транзакции.

• Запросить подтверждение личности (фото/видео с документом).

• Запросить скриншоты из кошелька.

• Заблокировать аккаунт и передать данные в контролирующие органы.

• Удерживать средства до завершения проверки.

• Возвращать активы только на исходные реквизиты.

• Запрашивать дополнительные документы по операции.

Условия возврата средств через ixide

Важные положения:

• Возврат осуществляется только на исходный кошелёк.

• Срок возврата зависит от способа возврата, платежной системы, блокчейн-сети и необходимости проведения дополнительных проверок. Ориентировочный срок возврата составляет от 30 минут до 7 календарных дней после принятия Сервисом решения о возврате. В случаях, связанных с AML/KYC/KYT-проверкой, срок может быть увеличен. Отсчёт срока возврата начинается после получения всех запрошенных у Пользователя документов и завершения необходимых проверок..

• При возврате средств Пользователю могут быть удержаны исключительно фактически понесённые и обоснованные расходы, непосредственно связанные с возвратом средств, включая комиссии платёжных систем, банков, блокчейн-сетей и иных задействованных сервисов. Сервис не взимает дополнительную фиксированную или процентную комиссию за возврат сверх фактически понесённых расходов.

• При заморозке со стороны биржи срок возврата определяется биржей.

Ответственность пользователей перед ixide

При несоблюдении условий:

• Отказ в обслуживании.

• Заморозка средств.

• Блокировка аккаунта.

• Если Пользователь не предоставляет запрошенные данные и не выходит на связь в течение 6 месяцев с момента последнего запроса Сервиса, операция может быть закрыта в соответствии с внутренним регламентом Сервиса. Возможность последующего возврата средств рассматривается индивидуально с учётом результатов AML/KYC-проверки, технической и правовой возможности возврата.

Заключительные положения

Важные уточнения:

• Все данные подлежат проверке.

• Условия могут быть изменены.

• Сервис ixide оставляет за собой право отказать в обслуживании при подозрении на незаконную деятельность.

• При обнаружении поддельных документов аккаунт блокируется без возможности восстановления.

• Сервис не проводит процедуру верификации личности для пользователей старше 60 лет. В случаях, когда для проведения операции требуется обязательная KYC-проверка, Сервис вправе отказать в проведении такой операции.

Данная политика действует в соответствии с актуальными требованиями законодательства и внутренними правилами сервиса ixide.

KYT — это процедура анализа криптовалютных транзакций, адресов и источников происхождения цифровых активов с целью выявления повышенных AML-рисков.

В рамках KYT-проверки сервис IXIDE может анализировать адреса кошельков, историю транзакций, Risk Score, источник происхождения средств и наличие связей с высокорисковыми категориями, включая мошенничество, санкционные адреса, миксеры, украденные активы и иные рисковые источники.

При выявлении повышенного риска операция может быть приостановлена для дополнительной AML/KYC/KYT-проверки.